南通破获一起信用卡诈骗案 查获74张信用卡

　　从今年4月开始，多名被害人到南通市公安局机关报案称，其在不知情的情况下被他人办理了信用卡并被冒用。虹桥派出所经过几个月的细致走访调查，在崇川区某宾馆将犯罪嫌疑人殷某抓获，现场查获各类信用卡74张。目前该案还在进一步审理当中。

　　获取他人信息办卡套现

　　2011年4月左右，殷某带着朋友吴红(化名)在南通市崇川区跃龙路的中国银行办理信用卡，办理时的身份信息填写的是吴红本人的信息，而收卡地址是殷某的地址。后吴红一直没有拿到信用卡，而据殷某本人交代，他用张红这张信用卡透支了人民币10000元。

　　现年32岁的殷某从2010年起至今没有正式工作，初尝甜头的他随后开始积极寻机替他人代办信用卡，利用代办信用卡的之机获得他人信息，并私自利用他人信息办理信用卡，套取现金。此外，殷某还通过各种方式获得他人信息，在他人不知情的情况下办理信用卡，并从中套取现金。

　　为了“收支平衡”，殷某通常拿透支的现金进行“投资”，靠从中赚取手续费，及通过给他人借钱获取利息。

　　2011年10月，殷某在南通市区鸿运装饰城租下了一家店面，办起了一家公司，以“常年办理无抵押、无担保银行信用贷款，信用卡全面理财”为广告帮助他人办理信用卡，跑贷款，从中赚取手续费和中介费。同时，殷某通过此公司使自己获得他人信息的途径更加便捷。

　　资金链断裂恶行终败露

　　2012年3月，殷某因结婚筹备，花了不少钱，而一些放给别人的贷款也一直要不回来。资金链的突然断裂，让一直能够“平衡收支”的殷某无法及时归还大量透支的现金。一些信用卡在办理的时候留的是卡主的电话，银行在其未能及时还款后将电话打到了卡主那里，卡主得知后纷纷到公安机关报案。

　　另外，有些信用卡留的是他本人的信息，银行经常打来电话催款。

　　由于害怕受到公安机关的处罚，殷某便住进了市区一家宾馆，来躲避公安机关的追查。2012年6月15日，虹桥派出所民警精心部署，成功抓获犯罪嫌疑人殷某，在现场，民警共查获他人银行卡共75张。

　　民警称银行管理存漏洞

　　通过分析案件，民警发现案件的发生和信用卡管理及个人信息保管有着很大的关联。

　　从银行管理方面来看，因工作人员的薪酬与办卡业绩直接挂钩，在信用卡申请受理及审查过程中存在程序执行不严的情况。如在信用卡办理过程中，殷某并非持卡者本人，但工作人员依然受理了其信用卡申请;又如，本案中多名受害者为无业人员，而殷某利用鼎新贸易公司公章或其刻制的假章所办理的虚假工作证明却均在申请审查过程中蒙混过关。

　　从个人信息保管方面来看，受害人在听信了殷某有能力办理信用卡之后，便将个人的真实信息全部告知殷某，为其进行信用卡诈骗提供了可乘之机。

　　随着案件审查的进一步深入，办案民警发现，现场查获的74张信用卡只是犯罪嫌疑人殷某冒用他人信息所办信用卡的一部分。为切实维护金融管理秩序，民警将加大案件审查力度，早日查清涉案信用卡信息及涉案金额，为案件审查画上圆满的句号。