专找农民充老板 办信用卡套现千万

　　专找农民充老板 办信用卡套现千万近日，东陵(浑南新区)警方侦破一起涉案金额达到1000万余元的信用卡诈骗案。这是警方查封的部分赃车。

　　给你注册个公司，还把豪车过户给你，条件就是要用你的身份证办信用卡。

　　通过这样的方式，张勇跟妻子两年间发展了20多个中间人，为130余人办了400多张信用卡，套现超过千万元。而被利用信息的受害者，因为收受了好处费而成为同犯。

　　1辆宝马

　　3个月蹊跷转手7次

　　今年5月初，沈阳市公安局东陵(浑南新区)公安分局经侦大队民警到沈阳市内一家农业银行走访时发现，这家农行内有一张信用卡被透支了十万元，银行多次以多种方式催收，可是均无法联系到这张信用卡的主人。

　　经查，这张信用卡的主人名叫肖桂英，吉林省农安县人，信用卡交易记录显示，肖桂英的这笔十万元支出，是在沈阳市内的一家宝马4S店内消费的。民警们立即对这家4S店进行调查，据4S店反映，2011年6月30日，肖桂英一共透支了4张信用卡，购买了一辆宝马轿车。

　　通过车辆管理所方面的记录，新的疑点又出现了：肖桂英购买的这辆宝马轿车在此后的三个月内连续过户达到了7次之多!而且这7次转手的人都有一个共同的特点，他们都是吉林农安县人，并且都是农村户口。

　　进一步调查后民警发现，这些人都是用不同的公司、不同的车辆进行资产证明，在多家银行都办有信用卡，并且都有透支的记录。刑侦大队的民警紧急对这些公司进行查找，发现这些公司都是空壳公司。

　　一个惊天大案刚刚露出冰山一角!

　　办7张信用卡

　　换来8万好处费

　　2012年5月10日，犯罪嫌疑人肖桂英在内蒙古落网。“我就是一个农民，种地的，我没有诈骗啊! ”当警方出现在肖桂英面前的时候，肖桂英一脸疑惑。

　　肖桂英早年丧夫，一个人拉扯着孩子，日子过得非常拮据。 2011年，肖桂英的一个老乡对她说：“看你日子过得这么穷，我介绍你一个来钱道。 ”这个老乡说，自己的一个亲戚在沈阳，能在银行内搞到无息贷款，可以给肖桂英贷个十几万。这位朋友吹嘘说，沈阳的这个人可以把贷款做成死账，7年后，这笔贷款就不用还了。

　　天真的肖桂英信以为真，和她的这位老乡一起来到沈阳，在一个高级写字楼内见到了自称姓张的能人。这位张先生对肖桂英说：“大额贷款，银行是会要财产证明的，我的方法是先给你注册一个公司，把你变成这家公司的老板，然后我再给你弄一辆车，这样就可以了! ”

　　肖桂英根本不明白，自己这么穷，怎么会有钱买车?姓张的男子说：“我把我的车过户到你的名下，不用你花一分钱，你只需给我签个欠条就行，等贷款办下来，你把车归还给我，我再把欠条还给你! ”

　　肖桂英把欠条签了。一个月以后，姓张的人一共利用肖桂英的身份证在7家银行内办了7张可以一次性透支十万元的信用金卡，并且透支消费了27万余元，肖桂英从中获得的好处费是80500元。

　　诈骗百余人

　　涉案金额过千万

　　按照肖桂英的举报，2012年5月15日，主要犯罪嫌疑人张勇、潘艳红夫妇在沈阳落网。据二人交代，自2010年初至2012年5月，二人共发展了20多人作为中间人，为130多人办了400多张信用卡，总涉案金额过千万。

　　昨日，沈阳市公安局东陵(浑南新区)公安分局经侦大队民警李云霄介绍说，犯罪嫌疑人张勇在沈阳和深圳等地一共注册了22家空壳公司，购买包括保时捷、雷克萨斯、奔驰、宝马等豪车15辆。“每个办卡的人，张勇都给他注册了一个公司，让其在这家公司担任总经理、财务总监、董事长助理等要职，然后过户给他一辆豪车，再给他开具年薪三四十万的工资证明。 ”李警官说，“张勇注册的公司地址都是租的，他在这里办公的时间最多不超过三个月，一辆车在过户七八次以后他就不再用了，处理掉后再买新车! ”

　　据办案民警介绍，整个事件中最尴尬的人就是那些被骗办了信用卡的人，他们有可能既是受害者，又是犯罪嫌疑人。因为这些人在办卡的时候，都知道自己是在非法办贷款，并且是以盈利为目的，因为在办卡以后，他们接受了提成，这就意味着，他们事实上参与了诈骗的全过程。“办卡者究竟承担多大罪名，这要看他们从张勇那里拿了多少提成! ”一位民警解释。

　　昨日，在看守所内记者见到了犯罪嫌疑人张勇，张勇说：“我现在干的这个行当，已经有许多人在做了，我们对外都称是无抵押、无担保信用贷款公司，其实说白了，这就是给别人办理信用卡，然后取现，我所用的材料，除了工资证明外都是真的，所以银行很难查出来! ”

　　如此严密的诈骗方式，叫人如何避免?昨日，沈阳市公安局东陵(浑南新区)公安分局经侦大队民警李云霄警官提出了几点建议。第一，世界上根本没有无利息、不需要偿还的贷款，所以广大市民千万别相信这类谎言;第二，一定要严格保护好自己的个人信息，自己的身份证等证件不要借给别人，如果在办理某件事情的时候需要身份证复印件，一定要在身份证复印件的证件上签上“处理某某事物专用”的字样，以防止被盗用;第三，如果身份证等证件丢失，要立即到相应机关挂失、补办，以防被他人冒用。