信用卡盗刷造成银行损失450余万元

　　5张信用卡盗刷套现450余万元，日前已抓获的4名涉案犯罪嫌疑人中的3人，因犯诈骗罪分别获刑十年六个月并处罚金八万元、十二年六个月并处罚金十万元、七年并处罚金五万元;1人犯非法经营罪获刑三年，缓刑三年并处罚金十万元;涉案的其他人员另案处理。

　　2014年9月1日晚，中国银行岳西县支行来到岳西县公安局经侦大队报案称：该行管理的安徽龙迎科技有限公司的POS机，8月31日被人用5张信用卡连续刷卡30次，每次刷卡金额15万元，合计刷卡金额为450余万元，中国银行安庆分行检查后发现这30笔交易为无效交易，资金并没有从该公司刷卡的信用卡上支付，而是由中国银行安庆分行支付，造成该行损失450余万元。

　　鉴于案情重大，岳西县公安局高度重视，迅速抽调经侦、刑侦、网监部门精干警力组成专案组，全面开展案件侦查工作。

　　经过一年多的侦查，查明2014年8月下旬，薛文正(合肥市人，另案处理)邀集张秀军(利辛县人)，再由张秀军邀集余君(潜山县人)，收集他人信用卡用于在POS机上“空套”银行资金，3人共谋借用一台POS机用于操作。余君联系汪彦租用POS机事宜，汪彦再联系岳西县的汪某，租用其安徽龙迎科技有限公司的POS机，汪某同意后将POS机租出。

　　同年8月31日，张秀军、余君将收集到的5张信用卡及POS机交给薛文正，由薛文正通过技术手段分别将收集的信用卡通过刷卡虚假消费，从租用的POS机上“空套”出中国银行岳西县支行资金450.43万元。随后，薛文正等人又将空套出的资金分散转账至其他多人账户。

　　由于该案件案情复杂，涉案人员多(逮捕9人，取保1人)，地域跨度大(跨6省)，其作案手段高科技、新颖，取证困难等诸多因素，给案件侦查工作造成很大难度。

　　专案组克服重重困难，在省、市、县检察机关、安庆经侦支队以及外地公安机关的大力支持与协助下，终于查清了全部犯罪事实，顺利地将案件移送起诉。随后，专案组又前往江苏徐州、安徽合肥、潜山等地冻结了10余家涉案银行账户，冻结资金近300万元。