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来源:河北新闻网 小编:qff 发布时间:2015/09/07
内容导读: 犯罪团伙利用专门的扫号软件筛选信用卡网银账户,然后更改被害人信用卡网银注册信息,从而实施疯狂的套现犯罪行为。近日,河北省石家庄市警方成功侦破一起特大网络信用卡诈骗案,初步查明涉案受害群众200余人次,涉案金额达1700余万元。目前,该团伙8名主要犯罪嫌疑人均已落网。
犯罪团伙利用专门的扫号软件筛选信用卡网银账户,然后更改被害人信用卡网银注册信息,从而实施疯狂的套现犯罪行为。近日,河北省石家庄市警方成功侦破一起特大网络信用卡诈骗案,初步查明涉案受害群众200余人次,涉案金额达1700余万元。目前,该团伙8名主要犯罪嫌疑人均已落网。
2014年8月,石家庄市民龙某惊讶地发现,不到一个月时间,自己的信用卡及关联的另外几张子卡竟出现500多笔交易,产生交易金额55万多元,而他却一无所知。通过银行查询,确认银行网银系统并无问题,相关交易真实存在,于是龙某立即报警。
据龙某回忆,他手机上曾收到银行发来的短信,告知自己信用卡绑定的手机号已经进行了更改,而他并未在意。据石家庄市裕华公安分局办案民警查询,龙某在银行预留的手机号码曾被人四次进行更改,其信用卡确系被盗刷。
专案组民警调取被害人的银行卡记录及网银登录情况,初步确定犯罪嫌疑人作案地址位于河南省。在当地公安机关的协助下,办案民警锁定一名为“官东”的男子。通过其在银行留下的手机号码,警方查明“官东”的真实身份为谭某。随后,警方于2014年11月将嫌疑人谭某及其同伙周某抓获。
经审讯,谭某、周某对盗刷被害人信用卡的犯罪事实供认不讳,二人交代,被害人的网银信息是他们从QQ好友荣某处购买,除石家庄的龙某外,河南的一些信用卡用户也被他们盗刷十几万元。
2015年1月,在掌握足够的证据和线索后,办案民警在广州警方的协助下,将荣某抓获。荣某供述,山东的章某与他负责对获取的网银信息和持卡人信息进行比对完善,并将网银信息出售给谭某和周某,而他们的网银信息来自于“上家”金某。
通过深入调查,警方前往江西省新余市将金某及其同伙原某、福某抓获。金某等人交代,他们提供给荣某的网银信息是用专门的扫号软件获取的,而软件并不是他们自己制作的,是他们从名为“山猪”的网友处购得。
今年3月,警方经多方工作确认“山猪”的真实身份为岳某,办案民警远赴四川省宜宾市,将开发出扫号软件的犯罪嫌疑人岳某抓获归案。经查,岳某原为当地某学校教师,辞职后在网上自学了软件编程,并很快编出这款“功能强大”的扫号软件并出售给金某等人。
据岳某交代,听起来相当“高科技”的这款扫号软件其实工作原理并不复杂,它正是利用一些用户在注册网银时的“懒惰”心理。为便于记忆,一些人把网银注册名和登录密码设为一致,这款软件可以将这些账户筛选出来。犯罪分子将这些网银账户比对成功后,就将其作为“商品”出售给谭某、周某等专门盗刷套现的人员。至此,该信用卡诈骗团伙自作案到软件制作整个犯罪链条被警方全部查清。
专案组民警乘胜追击,于今年8月在山东将犯罪嫌疑人章某抓获归案。石家庄警方历时一年,辗转广州、江西、福建、四川、河南等数个省市,成功打掉这一特大信用卡诈骗团伙,8名主要涉案嫌疑人依次落网,初步查明涉案受害群众200余人次,涉案金额达1700余万元。
相关办案民警表示,此类盗刷银行卡的犯罪形式有别于单纯盗取持卡人信息再复制后盗刷的情况,犯罪分子利用网银客户在注册时用户名、登陆密码一致的疏忽,利用软件试验后非法侵入被害人网银账户,更改被害人的登记手机等注册信息,并开通手机银行、短信银行、支付宝等功能,通过网上消费对被害人银行卡进行盗刷,而后将上述物品出售后变现。
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